Lo que necesitas hacer para obtener tu devolución de impuestos

Al presentar tu declaración anual de impuestos podrías descubrir que cuentas con un saldo a favor. Esto significa que has pagado más impuestos de los que debías, por lo tanto tienes derecho a solicitar una devolución de impuestos, también conocida como reembolso de impuestos, al Servicio de Administración Tributaria (SAT). Por eso, en este artículo explicamos qué es la devolución de impuestos, quiénes pueden solicitarla, cuándo se hace y cómo pedirla.

¿Qué es la devolución de impuestos?

La devolución de impuestos, que no es exactamente lo mismo que la deducción de impuestos, es el derecho que en México tenemos como contribuyente para recuperar los saldos a favor que resulten de tus declaraciones ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT).

Un saldo a favor ocurre cuando al corroborar tu declaración anual el SAT determina que pagaste más impuestos de los que realmente debías, lo cual puede suceder por varias razones, como retenciones excesivas en concepto del Impuesto Sobre la Renta (ISR, el principal impuesto en el país), pagos provisionales que superan el impuesto anual o cuando tus deducciones autorizadas, sean de gastos médicos o educativos, por ejemplo, superan tus ingresos gravables, es decir, los susceptibles de que te cobren impuestos por ellos.

En 2024, casi ocho millones de contribuyentes solicitaron la devolución de sus saldos a favor, un incremento del 6% respecto del año anterior. Hasta el momento de la comunicación oficial se habían devuelto 35 mil 335 millones de pesos, 5% más que en 2023.

Comprender esto es importantísimo para poder administrar tus finanzas de manera más efectiva y para mejorar tu poder adquisitivo, ya que tendrás la oportunidad de usar el dinero devuelto para comprar algo que necesitas o ahorrarlo.

¿Quiénes pueden solicitar la devolución de impuestos?

Tanto las personas físicas como las personas morales que presenten su declaración anual y resulten con un saldo a favor pueden solicitar la devolución de impuestos, entonces están en condiciones de pedirla los asalariados, los profesionistas independientes, los arrendadores y las empresas de cualquier tipo.

Cabe destacar que nos referimos a los impuestos que tributamos ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT), o sea, la entidad recaudadora a nivel nacional en México, por lo que la solicitud debe hacerse directamente ante este organismo. Para los impuestos federativos y/o municipales, los pedidos han de ser presentados ante las instituciones correspondientes, siempre que sea posible acceder a una devolución en tales casos.

¿Cuándo se hace la devolución de impuestos?

¿Cuándo es la devolución de impuestos? En México, el período oficial para solicitar la devolución de impuestos inicia en abril, cuando presentas la declaración anual correspondiente al ejercicio fiscal anterior. Sin embargo, si no lo hiciste en ese momento tienes hasta cinco años luego de la fecha límite de presentación. Vale aclarar que los cinco años aplican a la solicitud de la devolución, no a la presentación de la declaración impositiva, cuya no rendición puede acarrear intereses, multas y otras penalizaciones si te demoras demasiado.

¿Y cuándo se hace la devolución de impuestos en sí, cuándo devuelven el dinero que tengo como saldo a favor? Una vez presentado el pedido el SAT dispone de cuarenta días hábiles (es decir, sin contar fines de semana y feriados) para revisarla y si es aprobada depositar el monto correspondiente en la cuenta CLABE que hayas indicado.

Cómo solicitar la devolución de impuestos

¿Cómo funciona la devolución de impuestos? En México es posible solicitar la devolución de impuestos de dos maneras: automáticamente al presentar tu declaración anual o mediante el Formato Electrónico de Devoluciones (FED), siempre ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT). A continuación, los requisitos y pasos a seguir para cada opción.

Requisitos de la devolución automática

La devolución automática es la alternativa más práctica y está disponible al presentar tu declaración anual electrónicamente. Para poder solicitarla necesitas cumplir con lo siguiente:

• Ingresar a la plataforma del SAT con tu Registro Fiscal de Contribuyente (RFC) y contraseña (para saldos a favor de hasta 10.000 pesos mexicanos) o e.firma (para montos mayores a los 10.000 pesos).
• En la declaración, seleccionar la opción de devolución.
• Verificar que el o los RFC de tu/s retenedor/es sea/n el o los correctos.
• Incluir el RFC de quienes emitieron comprobantes a tu nombre.
• Además, debes registrar una cuenta CLABE válida para el depósito de la devolución.

Requisitos para el Formato Electrónico de Devoluciones (FED)

Si no calificas para la devolución automática, como cuando tu saldo a favor supera los 150.000 pesos mexicanos o cuando tienes ingresos por copropiedad o sucesión, debes utilizar el Formato Electrónico de Devoluciones (FED). Para hacerlo sigue estos pasos:

• Contar con tu Registro Fiscal de Contribuyente (RFC) y contraseña o e.firma.
• Haber presentado previamente tu declaración anual.
• Tener Comprobante Fiscal Digital por Internet (CFDI) de tus deducciones.
• Descargar y completar el Formato Electrónico de Devolución (FED) en el portal del SAT.
• Adjuntar la documentación requerida (como comprobantes de ingresos).
• Obtener el acuse de recibo y monitorear el estatus de la solicitud con regularidad para estar al tanto de la resolución del trámite.

El SAT revisará tu solicitud en un plazo de hasta cuarenta días hábiles y si todo está bien realizará el depósito correspondiente. Siempre guarda copias de tus documentos y de los archivos que obtienes durante el proceso (toma capturas de pantalla si es necesario).

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