Todo lo que necesitas saber para hacer tu declaración anual

La pregunta por cómo hacer mi declaración anual es inevitable para muchos de aquellos que generan ingresos. Cualquier persona que haya ganado más de 400.000 pesos en el último año o haya recibido algún dinero adicional por fuera del sueldo, como puede ser el derivado de rentas o pagos por consultorías, está obligada a presentarla. Para quien no tiene experiencia en el tema puede parecer complicado, pero tranquilo, que en este artículo presentamos una explicación paso a paso para que realices el trámite sin contratiempos.

¿Qué es la declaración anual?

Para dar respuesta a la pregunta por cómo hacer mi declaración anual, lo primero es entender que no se trata solo de un trámite: es también la obligación que tenemos de ordenar nuestras cuentas ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT) para que todo quede claro y al día.

Según datos del SAT, en abril de 2024 más de 10,2 millones de contribuyentes presentaron su declaración anual de impuestos, lo que representa un aumento del 10,5% y un crecimiento real del 5,5% en comparación con 2023. ¿Cuándo se presenta la declaración anual? La fecha límite es el 30 de abril de cada año.

Básicamente, declarar consiste en reportar los ingresos obtenidos en términos de finanzas personales durante el año fiscal y, en caso de corresponder, pagar los impuestos que aplican en México, algo que necesariamente deben hacer todas las personas que ganaron más de 400.000 en el último año y también aquellas que tienen algún ingreso adicional más allá del sueldo, como puede ser lo recibido en concepto de rentas u honorarios.

Al mismo tiempo, es un proceso fundamental para quienes desean evitar multas, recargos o problemas legales, aunque el asunto no termina ahí: presentar la declaración anual a término puede darnos derecho a una devolución si hemos pagado de más durante el año a través de retenciones realizadas por nuestro empleador o si estamos en condiciones de deducir gastos personales del tipo visitas al médico, colegiaturas o donativos.

7 requisitos básicos para la declaración anual

Antes de ponernos a pensar en cómo declarar impuestos, es crucial asegurarnos de tener la documentación correspondiente y en orden, de lo contrario encontraremos dificultades. Por eso, a continuación listamos y comentamos los siete requisitos con los que necesitamos cumplir para que el proceso sea efectivo, además de fácil y rápido:

• RFC y contraseña o e.firma. El primer paso es tener nuestro RFC y la contraseña del SAT o la e.firma. Son las credenciales de acceso, que nos permiten ingresar al portal y validar nuestra identidad.
• Información financiera. Debemos contar con la información relativa a los ingresos que tuvimos durante el año. Esto incluye nuestro recibo de nómina, facturas, estados de cuenta y cualquier otro documento que respalde el dinero que recibimos en concepto de retribución económica.
• Cálculo de impuestos a pagar. Es importante saber cuánto tenemos que pagar, si es que nos corresponde hacerlo (tal vez presentamos la declaración debido a algún honorario por fuera del sueldo y no nos corresponde pagar, depende de cada caso). Si tenemos un saldo a favor, el sistema lo indicará automáticamente.
• Comprobante de retenciones. La/s empresa/s para la/s que trabajamos durante el período debería/n habernos entregado este comprobante, que detalla los impuestos que se retuvieron de nuestro sueldo.
• Gastos deducibles. Si tenemos gastos médicos, educativos o funerarios, también donativos, a reunir las facturas y recibos que los respalden para poder solicitar las deducciones.
• Información de cuentas bancarias. Tener a la mano nuestro número de cuenta si esperamos una devolución.

5 pasos para hacer la declaración anual

¿Cómo presentar mi declaración anual? Sabemos que puede sonar a tarea pesada y quizá en algún punto lo sea, sin embargo, siguiendo estos cinco pasos el proceso será sencillo:

¿Por qué debo presentar la declaración anual?

Llegados a este punto, la pregunta por cómo hacer mi declaración anual está resuelta, así que es momento de comentar por qué presentarla y hacerlo a tiempo es tan relevante. Como dijimos, según el caso, podríamos recibir una devolución de impuestos, un saldo a favor que el SAT nos devuelve si pagamos más de lo que nos correspondía. A su vez, evitamos multas e intereses moratorios que aplican cuando no declaramos dentro del plazo establecido. Declarar correctamente y antes de la fecha límite no solo nos ahorra dinero: también mejora nuestro historial fiscal, lo que nos permite acceder a mejores condiciones financieras en el futuro al momento de solicitar una tarjeta de crédito o un préstamo.

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